Welche Renditen können an der Börse erreicht werden?

Trading oder Investment – was ist profitabler?

In der Welt der Investitionen gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten, um finanzielle Renditen zu erzielen. Eine besonders beliebte Option ist hier natürlich der Handel an der Börse.

Die Börse bietet Dir als Anleger die Chance, durch den Kauf und Verkauf von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds Gewinne zu erzielen.

Doch welche Renditen können tatsächlich an der Börse erreicht werden? Diese Frage zieht sowohl Investoren als auch Trader gleichermaßen an. In diesem Blog-Beitrag werde ich deshalb einen genaueren Blick auf die möglichen Renditen werfen, die an der Börse erzielt werden können. Und versuche Dir einen umfassenden Überblick über dieses Thema zu bieten.

Wie hoch sind die Renditen, die an der Börse erreicht werden können?

Allgemein: Das ist der Unterschied zwischen Traden und Investieren

Als erstes möchte ich allerdings auf den Unterschied zwischen Tradern und Investoren eingehen. Im Allgemeinen bezieht sich Traden auf den kurzfristigen Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten wie Aktien, Währungen, Rohstoffen oder Kryptowährungen mit dem Ziel, von kurzfristigen Preisbewegungen zu profitieren.

Trader versuchen, von schnellen Preisveränderungen zu profitieren, indem sie häufig kaufen und verkaufen, manchmal innerhalb von Minuten, Stunden oder Tagen. Sie nutzen oft technische Analysen, Charts und Handelsstrategien, um ihre Entscheidungen zu treffen.

Auf der anderen Seite versteht man unter Investieren den mittel- bis langfristigen Erwerb von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Investmentfonds mit dem Ziel, im Laufe der Zeit Kapitalwachstum oder Erträge zu erzielen.

Investoren legen ihr Geld im Vergleich zum Trading für einen längeren Zeitraum an, teilweise sogar über mehrere Jahre oder sogar Jahrzehnte. Sie konzentrieren sich oft auf Fundamentalanalysen, Unternehmensbewertungen und die langfristigen Aussichten eines Unternehmens oder einer Branche.

Unterschiedliche Zeitspanne bei Investoren und Tradern

Der Hauptunterschied zwischen Traden und Investieren liegt ganz klar in der Zeitspanne, in der die Positionen gehalten werden. Trader nehmen oft kurzfristige Positionen ein und profitieren von kurzfristigen Preisvolatilitäten, während Investoren mittel- bis langfristig in Vermögenswerte investieren und auf langfristiges Wachstum oder Erträge abzielen.

Und ein weiterer wichtiger Unterschied zwischen Tradern und Investoren liegt in der Zeit, die sie an der Börse investieren müssen. Investoren benötigen nur etwa eine Stunde pro Monat, um sich mit ihrem Depot zu beschäftigen. Trader dagegen sollten schon täglich ihre Aktien im Blick haben und in der Woche einige Stunden Zeit aufbringen, um erfolgreich zu sein.

Aber dadurch unterscheiden sich auch die Renditen von Investoren und Tradern deutlich. Die Teilnehmer meiner Trader-Ausbildungen schaffen es durchschnittlich eine Rendite von ungefähr 40 % pro Jahr zu erreichen. Manche sogar deutlich mehr. Bei den Investment-Ausbildungen liegt die Rendite dagegen meistens um die 20 %.

Anlageziel definieren – noch vor dem Aktienkauf

Um herauszufinden, welche Anlage für Dich die richtige ist, solltest Du Dein Anlageziel definieren, noch bevor Du mit dem Kauf von Aktien oder anderen Anlageinstrumenten beginnst.

Das Anlageziel legt den Rahmen für Deine Investitionsstrategie fest und hilft Dir, klare Ziele und Erwartungen zu haben. Hier sind einige Schritte, die Dir dabei helfen können, Dein Anlageziel zu definieren:

• Bestimme den Zeitrahmen: Überlege, wie lange Du bereit bist, Dein Geld anzulegen. Unterscheide zwischen kurzfristigen Zielen, wie beispielsweise einem Urlaub in einem Jahr, und langfristigen Zielen, wie etwa dem Ruhestand in 20 Jahren.
• Identifiziere Deine finanziellen Ziele: Definiere, wofür Du Dein investiertes Geld verwenden möchtest. Das kann der Kauf eines Hauses, die Ausbildung Deiner Kinder, die Schaffung eines Notfallfonds oder der Aufbau Deines Kontos für den Ruhestand sein.
• Bestimme Deine Risikotoleranz: Überlege, wie viel Risiko Du bereit bist einzugehen. Bedenke, dass Risiko und Rendite in der Regel zusammenhängen. Je höher das Risiko, desto höher ist das Potenzial für Rendite, aber auch für Verluste.
• Berücksichtige Deine finanziellen Möglichkeiten: Ermittle, wie viel Geld Du investieren kannst, ohne Deine finanzielle Stabilität zu gefährden. Achte darauf, dass Du Deine aktuellen Verpflichtungen, Ausgaben und finanziellen Bedürfnisse berücksichtigst.
• Setze konkrete Ziele: Lege konkrete und messbare Ziele fest. Du kannst beispielsweise festlegen, wie viel Kapital Du in einem bestimmten Zeitraum einsetzen möchtest oder welche Renditeerwartungen Du hast.

Indem Du Dein Anlageziel vor dem Aktienkauf definierst, kannst Du gezieltere Investitionsentscheidungen treffen und Deine Anlagestrategie darauf ausrichten.

Es ist auch wichtig, Deine Ziele regelmäßig zu überprüfen und anzupassen, um sicherzustellen, dass sie mit Deinen aktuellen Bedürfnissen und Umständen übereinstimmen.

Wie schützt Du Dich vor einem Aktiencrash?

Es gibt keine absolut sichere Methode, um sich vor einem Crash an der Börse zu schützen, da die Entwicklung der Finanzmärkte von verschiedenen Faktoren abhängt, die oft schwer vorherzusagen sind. Dennoch gibt es einige Maßnahmen, die Du ergreifen kannst, um mögliche Risiken zu minimieren:

• Diversifikation: Verteile Dein investiertes Kapital auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder Immobilien. Innerhalb der Aktienanlage kannst Du Dein Portfolio auf verschiedene Unternehmen und Sektoren diversifizieren. Durch Diversifikation reduzierst Du das Risiko, da Verluste in einem Bereich Dein gesamtes Portfolio stark beeinflussen. Wie genau Du bei der Diversifikation Deines Portfolios vorgehst, erfährst Du hier: Diversifizieren: Wie viele Aktien im Depot haben?
• Langfristiger Anlagehorizont: Aktieninvestitionen sind oft ein langfristige Engagements. Indem Du langfristig denkst, kannst Du Dich von kurzfristigen Marktschwankungen und potenziellen Crashs weniger beeinflussen lassen. Historisch gesehen haben sich die Märkte langfristig erholt und positive Renditen erzielt.
• Stetige Überwachung und Anpassung: Behalte Dein Portfolio im Auge und überwache regelmäßig die Entwicklungen. Passe Deine Anlagestrategie gegebenenfalls an, um auf Veränderungen am Markt zu reagieren. Es kann ratsam sein, eine Rebalancing-Strategie zu verfolgen, bei der Du regelmäßig Dein Portfolio neu ausrichtest, um die ursprünglich festgelegte Asset-Allokation beizubehalten.
• Stop-Loss: Um Dein Risiko zu begrenzen, ist es unerlässlich, dass Du beim Trading einen Stop-Loss setzt. Mehr zu diesem Thema findest Du hier: Stop-Loss – große Verluste an der Börse vermeiden
• Risikomanagement: Überlege, wie viel Risiko Du bereit bist einzugehen und bestimme Deine Risikotoleranz. Passe Deine Anlagestrategie entsprechend an, um Dein Risiko zu kontrollieren. Eine Möglichkeit besteht darin, Stop-Loss-Aufträge zu verwenden, um Verluste zu begrenzen. Wie Du Deine Verluste am sinnvollsten begrenzt, erfährst Du hier: Das Risk- und Money-Management
• Bildung und Information: Informiere Dich gründlich über die Finanzmärkte und Trading- und Investmentstrategien. Mach Dir keine Sorgen, wenn Dir all diese oben genannten Begriffe noch vollkommen fremd sind. Du solltest Dich dadurch nicht entmutigen lassen. Ich habe bereits zahlreiche Videos zu diesen Themen und vielen anderen erstellt, die Dir auf meinem YouTube-Kanal kostenlos zur Verfügung stehen. Dort kannst Du von meinem Wissen profitieren und Dich umfassend informieren. Mario Lüddemann – mein offizieller YouTube-Kanal. Besuche meinen offiziellen YouTube-Kanal, wo ich Dir alle wichtigen Informationen zusammengestellt habe, die Du für den Einstieg in den Aktienhandel benötigst. Du erfährst alles, was Investoren und Trader wissen müssen, um Aktien zu kaufen und zu verkaufen. Denn wenn all diese eben genannten Begriffe für Dich noch Böhmische Dörfer sind, sollte Dich das nicht abschrecken.

Mein YouTube-Kanal für die ersten Schritte an der Börse

Es ist wichtig zu beachten, dass keine dieser Maßnahmen einen absoluten Schutz vor einem Börsencrash bietet. Der Aktienmarkt kann volatil sein und es besteht immer ein gewisses Risiko. Es ist daher ratsam, eine langfristige Perspektive einzunehmen, fundierte Entscheidungen zu treffen und nicht bei kurzfristigen Marktschwankungen in Panik zu geraten.

Welche Aktien kann man im Börsencrash kaufen?

Im Falle eines Börsencrashs, wie zum Beispiel dem Corona-Crash 2020, gibt es keine bestimmten Aktien, die automatisch als gute Investitionen gelten. Ein Börsencrash ist mit Unsicherheit und Volatilität verbunden und es ist schwierig vorherzusagen, welche Aktien am besten abschneiden werden. Es gibt jedoch einige allgemeine Strategien und Überlegungen, die bei der Suche nach potenziellen Investitionsmöglichkeiten während eines Börsencrashs helfen können:

• Suche nach Unternehmen mit einer soliden finanziellen Basis, starken Bilanzen und einer nachhaltigen Geschäftstätigkeit. Diese Unternehmen könnten besser in der Lage sein, eine wirtschaftliche Korrektur nach unten zu überstehen und gestärkt aus einem Börsencrash hervorzugehen.
• Defensive Sektoren wie Gesundheitswesen, Konsumgüter und Versorger gelten oft als widerstandsfähiger gegenüber wirtschaftlichen Abschwüngen. Unternehmen in diesen Branchen könnten sich in einem Börsencrash relativ gut entwickeln.
• Stelle sicher, dass Dein Portfolio diversifiziert ist, indem Du in verschiedene Branchen und Unternehmen investierst. Eine breite Diversifizierung kann dazu beitragen, das Risiko einzelner Aktien zu mindern.
• Bei einem Börsencrash ist Geduld oft der Schlüssel. Wenn Du langfristig investierst und einen langfristigen Anlagehorizont hast, kannst Du Dich besser gegen kurzfristige Volatilität und Schwankungen absichern.
• Führe eine gründliche fundamentale Analyse durch, um ein Unternehmen oder eine Aktiengesellschaft zu bewerten. Betrachte Faktoren wie Gewinnhistorie, Cashflow, Wachstumspotenzial, Wettbewerbsvorteile und Managementqualität, um potenzielle Chancen zu identifizieren.
• Nutze Korrekturen und kaufe in schwachen Marktphasen Positionen von starken Unternehmen oder Aktienindizes, z. B. dem NASDAQ 100, dem S&P 500 oder dem DAX, nach, um so vom vermutlich folgenden Aufschwung der Börsenkurse zu profitieren.

Auch in einer Krise lassen sich Gewinne erzielen

Aktienhandel – Hilfe durch Börsenweisheiten

Beim Aktienhandel gibt es einige Börsenweisheiten oder Sprichwörter, die als Leitfaden dienen können, auch wenn sie keine Garantie für den Erfolg bieten. Hier sind einige häufig verwendete Börsenweisheiten und ihre Bedeutung für die Aktienmärkte:

• "Kaufe niedrig, verkaufe hoch": Diese Weisheit betont die Bedeutung des günstigen Einstiegs in den Aktienmarkt und des Verkaufs, wenn die Preise gestiegen sind. Der Grundgedanke dahinter ist, dass man Aktien zu einem niedrigen Preis erwirbt und dann verkauft, wenn ihr Wert gestiegen ist, um Gewinne zu erzielen.
• "Der Trend ist Dein Freund": Das heißt, dass es oft sinnvoll ist, dem vorherrschenden Trend zu folgen. Wenn eine Aktie einen positiven Aufwärtstrend zeigt, könnte es vorteilhaft sein, in diese Aktie zu investieren oder sie zu halten. Es geht darum, sich mit dem Markt zu bewegen, anstatt dagegen anzukämpfen.
• "Gewinne mitnehmen": Dieser Satz bedeutet, dass es ratsam sein kann, Gewinne zu realisieren, wenn man sie hat. Anstatt darauf zu spekulieren, dass der Kurs weiter steigt, kann es klug sein, einen Teil der Gewinne zu verkaufen und so das Risiko einer möglichen Kurskorrektur zu verringern.
• "Hoffe auf das Beste, aber bereite Dich auf das Schlimmste vor": Diese Weisheit betont die Bedeutung einer vorausschauenden Risikobewertung und eines risikobewussten Handelns. Es geht darum, optimistisch zu sein, aber auch darauf vorbereitet zu sein, dass sich die Märkte unvorhersehbar entwickeln können.
• "Lass Dich nicht von Emotionen leiten": Diese Weisheit betont die Wichtigkeit, rational und objektiv zu bleiben und sich nicht von emotionalen Reaktionen leiten zu lassen. Es geht darum, fundierte Entscheidungen auf Grundlage von Fakten und Analysen zu treffen, anstatt von Angst, Gier oder Panik beeinflusst zu werden. In meinem Artikel "Angst und Gier – die schwierigsten Emotionen beim Trading" gehe ich auf genau diese Emotionen beim Handeln an den Aktienmärkten und den damit verbundenen Gefahren ein.

Fazit: So viel Rendite ist an der Börse möglich

Aus meiner jahrzehntelangen Erfahrung kann ich sagen, dass sowohl im Investment als auch im Trading hohe zweistellige Renditen möglich sind.

Beim Investieren spreche ich oft von 20 % + x und beim Trading von 40 % + x. Dabei darfst Du aber nicht vergessen, dass die höheren Renditen im Trading auch mehr Einsatz erfordern. Willst Du beim Trading erfolgreich sein, solltest Du schon ein paar Stunden in der Woche mit der Börse verbringen, wohingegen es beim Investieren reicht eine Stunde im Monat aufzubringen.

Es hängt immer von Dir und Deinen Wünschen, aber auch Deinen zeitlichen Vorgaben ab, welche Form des Aktienhandels sich für Dich besser eignet.

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